西班牙阻止比特币 ATM 诈骗，加强全球监管

比特币自动柜员机目前不受欧盟洗钱法规的约束，西班牙警方和欧洲刑警组织 5 月份协调的逮捕行动使这一漏洞成为新的焦点。 八名西班牙裔和拉丁美洲人以及他们的几名同伙因使用加密的 ATM 为哥伦比亚毒贩提供资金而被捕。 虽然全球大型加密货币交易所受到越来越多的监管和监管，但比特币 ATM 机往往陷入法律的灰色地带，引发监管机构和加密货币用户之间的争论。

温哥华的麻烦

早在 6 月，加拿大警方就评论说，受比特币 ATM 影响的便携式加密货币交易所是“理想的洗钱工具”。 根据 2 月份温哥华警方的报告：

不受监管的比特币 ATM 的另一个问题是它们是理想的洗钱工具。 由于不需要注册任何客户详细信息，因此很容易看出现金如何转移到比特币，反之亦然。 用户还可以使用较小的交易来洗钱，以免引起怀疑加拿大比特币合法吗，就像他们在普通银行所做的那样。

现在，市长本人正在推动彻底禁止自动取款机。 这是值得注意的，因为第一台比特币 ATM 于 2013 年安装在温哥华的一家咖啡店。该市目前有 70 多台。

日本打压

日本通常被称为加密货币采用和监管的世界领导者，它已经通过自己的一套铁腕法律协议解决了这个问题。 就在几年前，东京比特币很容易通过多台 ATM 机找到，这些 ATM 机可以轻松地将比特币兑换成法定货币，反之亦然，但 2017 年 4 月的《支付服务法》改变了这一切。

许多以前试验性地托管这些机器的小企业主，或者作为对不断增长的精明客户群的服务，发现自己陷入了高额的许可费用和繁重的法律限制之中。 六本木地区等地区曾经是一个规模虽小但发展迅速的加密货币 ATM 交易中心——由于日本 FSA 的限制，这些机器基本上被“扯掉”了。

比特币等数字资产在日本被正式认定为法定货币也就不足为奇了。 然而，其他地区的 ATM 继续为用户提供交易中的相对自主权和隐私权。

美国法规

从某种意义上说，西班牙在 ATM 方面具有类似的监管环境，而美国对商家的许可要求仍在不断变化。 除蒙大拿州外，每个州都有许可要求，但并非每个州都同意比特币的实际含义。 由于其独特的特性和技术能力，加密货币被嵌入传统政策的齿轮中。

与日本不同，它仍然很干净，而且在美国很容易进行 ATM 兑换。 用户无需为税收目的担心每笔交易的已实现收益或损失。 如果在美国，比特币被视为股票并需缴纳资本利得税，那么在日本，每一笔最后的小额交易都必须被记录下来，随后报告的收益也会被计算出来。

全球加密货币 ATM

据估计，全球约有 5,000 台加密 ATM，其服务区域受到各种监管和法律框架的限制。 尽管管理机构倾向于同意犯罪企业中使用的夸大功能，但应该如何监管这些机器是一个激烈的争论。 从 2019 年到 2026 年，预计复合年增长率为 56.9%，不难看出原因。

美国的 Genesis Coin、捷克共和国的 General Bytes 和英国的 Lamassu 等公司是 ATM 制造领域的一些主要行业参与者。 甚至日本 Oki 等老牌传统系统 ATM 制造商最近也进入了市场。

政府对非法使用的回应

当印度交易所公司 Unocoin 试图在 2018 年安装印度第一台比特币 ATM 时，该公司的联合创始人立即被 CCB（中央犯罪部门）的网络犯罪部门逮捕，该部门声称：

Unocoin 在班加罗尔 Kempford 购物中心安装的 ATM 自助服务亭没有获得州政府的任何许可，并且不在处理加密货币的法律范围之内。

根据 Unocoin 的说法，他们实际上是在监管障碍的背景下帮助合法采用，因为用户可以在 BTC 中取款和存款，但不能买卖。 事实上，在被捕时，ATM 甚至都无法使用。

关于西班牙丑闻，目前正在提议欧盟法规于 2020 年生效，其中包括交易所和在线钱包托管商将受到新的反洗钱法的约束。 因此，在不久的将来，审查用户和客户的 KYC 政策和类似措施可能会变得更加普遍。

私人问题

可以说，比特币和其他密码学最重要的特征是能够实现快速、低费用和相对私密的 P2P 交易。 一些用户越来越不安，因为更严格的监管削弱了这一功能，似乎迫使资产回到传统、繁琐的处理渠道。 在美国总统唐纳德特朗普最近批评比特币促进洗钱和犯罪活动之后，一些注重隐私的用户开始发声。

到目前为止加拿大比特币合法吗，比特币 ATM 至少在某种程度上为私人、自主的加密货币交易提供了一个相对安全的避风港，并为新用户提供了一种简单易行的方式。

西班牙洗衣周期

然而，用这些机器洗钱并没有那么简单。 西班牙遭受重创的骗子使用虚假身份在马德里办事处设立了两台比特币 ATM，声称是加密货币转账和汇款的中心。 当相关的哥伦比亚毒枭在欧洲销售他们的商品时，非法的欧元就会存入这些自动取款机。 然后，加密货币被送回卡特尔，并最终兑换成“干净的”哥伦比亚比索。

然而，为了促进这个相对简单的循环，该集团正在利用与卡特尔相关的银行账户和公司的复杂分层网络。 虽然西班牙只有大约 80 台比特币 ATM 机，但当局仍对此表示担忧，并敦促在该计划曝光后迅速采取行动。

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