遇到数字货币诈骗怎么办？忻州警与欧科云链

随着区块链技术的发展，一些不法分子利用区块链技术或名义进行犯罪。其中，涉币、涉链电信诈骗已成为危害老百姓财产安全的新型犯罪。防止此类案件的发生也成为一种新型犯罪。近年来，是公安法务部门、区块链安全机构、技术服务公司的工作之一。

7月16日起，蜂巢财经将举办“区块链安全与反欺诈”系列宣传AMA活动。它将与参与货币相关欺诈防控和反欺诈工作的各方携手，分享他们的反欺诈经验，为公众服务。普及区块链安全常识，识别区块链诈骗，增强反诈骗意识。

谁是货币相关欺诈的主要受害者？如何防范涉币、涉链欺诈？遇到了怎么办？公众如何在报警前后提供有助于警方破案的证据？

首届“区块链安全与反欺诈”宣传活动中，蜂巢金融邀请了山西省忻州市公安局反欺诈中心民警王志波、区块链技术服务公司欧克云链商务总监若阳. 与会嘉宾结合自身在反欺诈与防范方面的工作经验，对上述问题进行了解答。

“被骗者多为有经济实力的中年群体”

蜂巢财经：山西忻州警方目前正在调查哪些类型的涉及区块链或数字货币的欺诈案件？

王志博：我们遇到的区块链相关诈骗大致分为三种，包括冒充客服的诈骗；欺诈性投资和财富管理，例如屠宰猪；

让我们先谈谈冒充客户服务欺诈。在此类诈骗中，骗子通常会冒充交易所客服给受害人打电话，假客服会告知受害人所购买的USDT可能涉嫌洗钱。骗子会以受害者需要“提供购买能力”为由，声称对其账户进行修复升级，然后要求受害者添加虚拟账户。骗子在获得受害者信任后，会让受害者将USDT转入指定账户进行诈骗。

第二类是杀猪骗局，属于投资理财类诈骗。在这类诈骗案中，骗子首先会与受害者的异性交朋友。骗子通过网络聊天获得信任后，会开始向受害者推荐虚假交易所，称要带走受害者进行金融投资。受害者往往经不起诱惑，继续存钱，却发现当他们提取现金时，他们再也拿不回本金了。

还有一种筹款欺诈行为。在这类诈骗中区块链被骗报警可以追回钱吗，骗子会发行一些空气币，撰写相关文案，创建各种社交媒体账号，宣传投资空气币的高回报。所以大家要提防空气币。

蜂巢财经：与传统电信诈骗相比，涉及链条和货币的电信诈骗有哪些新特点？

王志波：因为区块链这几年蓬勃发展，其功能也比较复杂，这使得人们对它的了解不是很透彻，所以更容易相信骗子，而这种欺诈行为也比较隐蔽。

此外，这种类型的欺诈往往不容易修复证据。受害人被骗后，往往无法向警方提供有效证据，办案难度也随之增加。这类诈骗比传统的电信诈骗危害更大，每起案件的诈骗金额也很大。

蜂巢财经：涉及货币或区块链的各类诈骗受害者的一般特征是什么？

王志波：根据诈骗类型不同，涉及币种或区块链诈骗的易受攻击群体也不同。但可以肯定的是，老人和儿童被骗的可能性较小，而被骗的群体往往是有经济实力的中年男女。

天眼Pro多功能警务助手上链已追回百亿资金

蜂巢财经：“天眼临”协助了多少起案件？欺诈案件是否属于高频协助案件？

若阳：我们协助警方处理了几十起案件，追回了数百亿元的资产。其中，电信诈骗案件确实非常频繁区块链被骗报警可以追回钱吗，形式多样，包括打着理财的幌子提供高利率、声称投资高收益等，以及其他形式的网络钓鱼诈骗。

相对而言，一般电信诈骗会以团伙的形式进行违法行为。骗取资金后，大部分都会做非常专业的处理。在区块链领域常见的诈骗案件中，诈骗团伙从受害人手中骗取的数字货币通常是从受害人付款的目标地址收集到链上的一个或多个地址。并且由于诈骗团伙获得的加密货币不能像法币一样直接在市场上消费或交易，他们肯定会寻找渠道将其兑换成法币。

为防止资金变现时无法准确定位，会通过多级转账、混币、转账至去中心化交易所兑换其他加密货币等方式增加溯源和追踪难度，也可能直接线下寻求许多OTC商户进行场外交易，这将给警方定位、追踪和冻结涉案资金带来巨大的技术挑战。

蜂巢财经：这些技术问题能用技术解决吗？

若阳：其实也有可以应用的技能。以欧科云链自身的工作经验为例，在协助警方办案的过程中，我们不断积累经验，总结警方办案传统经济案件的侦查技巧，并将这些经验和技巧应用到链上来帮助警方严厉打击相关经济案件。本案侦查方法与区块链大数据相结合后，不断开发和升级，推出了“天眼Pro”产品。

可以说，上链天眼Pro是专供公安、检察、法律办案机构使用的。因此，登录链上天眼Pro界面后，可以看到我们参考了警方办案流程，设计了“侦查任务创建与管理”的模式。主要功能包括地址汇总分析、交易行为分析、地址图分析等。立体协助警方建立肇事者或嫌疑人画像，增加找到肇事者的可能性。

蜂巢财经：“天眼Pro”的分析功能在帮警方面如何发挥作用？

若阳：我来一一解释“天眼Pro”各个功能可以实现的警务辅助效果。

首先，“地址概况分析”功能可以让分析师在短时间内对所涉及的地址有一个大致的了解。地址概览中的当前余额、首次和最近的交易时间、地址实体标签等数据。分析师可以看到调查地址是否还在使用，是否存在关联实体；通过地址的交易行为统计和余额变化图，可以看到该地址的初始资金来源地址和余额变化趋势；而直接交易网络则显示目标地址的所有近期交易对手地址。当前地址没有物理标签时，

“交易行为分析”功能涵盖资金分析、交易习惯、分类排名、重点交易和交易时间线。通过地址特征的多维度分析和展示，分析人员可以快速掌握当前地址的生命周期、使用习惯、关注对象的特征，并可以根据办案经验快速定义地址是否可疑。

以地址交易习惯分析为例，链上天眼Pro可以调查统计24小时内一段时间内所有交易行为的分布情况，智能生成24小时地址交易习惯图表，据此推断地址后面的实际控制人的时区是判断是否在国内。再比如关键交易和分类排序功能，可以过滤掉大额、可疑或高度相关的交易地址，从而帮助案件调查人员进一步追踪。

先说一下“地址图分析”功能，可以通过可视化的图将多个地址之间的关系、它们之间的资金流向、所属的交易实体进行可视化，可以更清晰地分析地址之间的关系.

我们还有一些常用的小工具，包括地址聚类、地址监控、交易溯源等特殊功能。对于初级办案人员来说，“地址聚类”功能可以解决办案人员区块链基础知识薄弱的痛点; “地址监控”功能可以为办案人员掌握涉案地址的最新交易动态提供监控手段；“交易追溯”可以满足办案人员追溯地址上下游关系的需要。

如果遇到与货币有关的欺诈行为，我该怎么办？警察、专家各自行动

蜂巢财经：普通人如何防范打着“区块链”之名的新金融诈骗？如果我发现我或亲戚或朋友正在或曾经被骗，我该怎么办？