区块链如何识别庞氏骗局？王立杰：不在食物链顶端的人，99%的币都被套牢

王立杰表示，一夜暴富的时间窗口早已关闭。 今天，参与 ICO 的普通人本质上是在买彩票。 从概率上看，完全是赌博。

在他看来，如果说传统世界10%的金融产品是庞氏骗局，那么区块链世界就反过来了，现在90%都是庞氏骗局！

“在复杂的金融领域，庞氏骗局不断变换马甲。区块链上的金融资产刚刚进入大爆发阶段，缺乏有效监管，市场监管才刚刚起步，所以最容易庞氏骗局出现的地方。地方。”

王立杰认为，区块链上的庞氏骗局暂时没有法律保护，很难有官商勾结，更谈不上政府背书。 其实，大多数人在购买所谓的“代币”时，都知道自己在玩击鼓传花的游戏。 所以这里真的没有真正的“受害者”。 人家赔钱或被割韭菜，无非是为自己的贪嗔痴纳税，怪不得政府。

以下是王立杰的分享记录：（创客猫根据群聊记录整理）

首先，让我们定下基调。 今天我来给大家泼一盆冷水，揭开区块链投资火热的真相，最后再给大家一些建议。 希望大家不要仓促投资那些庞氏骗局，不要抱有幻想，因为一夜暴富的时间窗口已经关闭了。 ，不要被非法集资骗取财富。

但区块链大方向确实有金矿，需要耐心去挖掘，价值投资、价值创造才是根本。 偶尔，天上会掉馅饼，但不能掉到我头上。 今天普通人参与ICO，本质上就是在买彩票，完全是概率上的赌博。

90%的区块链产品都是庞氏骗局！

究竟什么是庞氏骗局？ 我们来看看百度词条的解释：

庞氏骗局是金融领域对投资诈骗的一种称呼。 它是金字塔计划（Pyramid scheme）的鼻祖。 很多非法传销都是利用这一招来敛财的。 发明。 庞氏骗局在中国也被称为“拆东墙补西墙”、“空手套白狼”。 简而言之，就是用新投资者的钱向老投资者支付利息和短期收益，制造赚钱的假象，骗取更多的投资。

查尔斯·庞兹 (Charles Ponzi) 是意大利出生的投机者，生活在 19 世纪和 20 世纪。 1903年移居美国，1919年开始策划阴谋。 三个月内获得40%的利润回报，然后狡猾的庞氏骗局将新投资人的钱作为快速获利支付给原投资人，以引诱更多人上当受骗。 由于先投资者的丰厚回报，庞氏骗局在七个月内成功吸引了30,000名投资者。 这被称为“庞氏骗局”。

请允许我先问你三个问题：

第一个问题：集邮是庞氏骗局吗？

第二个问题：那么多在美港上市的证券不是100%的庞氏骗局吗？

第三个问题：国有企业和国有金融巨头100%不是庞氏骗局吗？

这三个问题，相信每个人心里都会有答案，大概和我的差不多吧。

我先问这三个问题，希望大家对庞氏骗局有所思考。 我们生活中的庞氏骗局还少吗？

历史上从来不缺少庞氏骗局，但过去的庞氏骗局非常复杂，也有中心化机构勾结政商背书骗取信任。 近年来，我国抓捕了如此多的贪官，可见经济犯罪大多是通过复杂的金融手段实现的。 识别庞氏骗局对我们来说是一项重要的生存技能，因为在中心化时代，庞氏骗局已经无处不在。 在纷繁复杂的金融领域，庞氏骗局不断变换马甲。

既然长期以来庞氏骗局无处不在，只是披着不同的马甲，为什么区块链上没有庞氏骗局？

区块链上的庞氏骗局太多了，可能80%以上，甚至90%以上。

所以我今天要强调的第一个论点是：

区块链上的金融资产刚刚进入大爆发阶段，缺乏有效监管，市场监管刚刚起步，是最容易出现庞氏骗局的地方。 如果说传统世界金融产品的庞氏骗局是10%，那么区块链世界就反过来了。 90%都是庞氏骗局！

我们必须尊重客观现实，认识到庞氏骗局正充斥着整个区块链创业圈。 基于这个事实，我们开始下面的讨论。

如果你不是专业人士，如果你的风险承担能力不高，那你肯定不适合现在的区块链创投圈。 因为庞氏骗局比例太高，好像10个人里有9个人是骗子（虽然团队不认为他是骗子，实际上他是在搞骗术）。

一件事，我们需要客观。 虽然90%的市场都是庞氏骗局，但去年确实有不少人通过投资区块链资产发了大财。 我们都看到了这一点。 比特币、以太坊、NEO都涨了很多，甚至一些空气币和“传销币”，赚到钱的人寥寥无几。

关于这一点，我们必须说：

1、赚钱的人真的是极少数；

如果不是比特币、ETH、NEO这些主流数字货币，那些炒空气币赚钱的人，主要是因为“不贪心”，赚到一点就套现； 大多数人实际上被切断了。 被韭菜者、被套牢者、亏损者占多数。

所以，在最后一波天上掉馅饼的时间窗口里，极少数真正赚到钱的人，都持有BTC、ETH、NEO等比较大的主流区块链资产，从早期就认可了区块链。 价值链炒比特币赚钱需要缴税吗，坚定的长期信仰者。 我们身边看到的为数不多的币圈网红都是靠炒空气币赚钱的。 回去数一数。 那里有多少？ 你赚了多少钱？ 值得卖掉你的房子跟他炒吗？

别以为看到几个一两个屌丝的逆袭就错过了一夜暴富的机会。 真的，这跟中彩票的概率一样，太低太低了，别上当了。

三点钟群里有那么多大佬不睡觉讨论区块链。 他们中的大多数人都没有在区块链资产项目中赚钱。 他们才刚刚开始关注区块链。 他们着急，来学习。 时代落后。

所以我今天给大家第二个结论：

真正通过持有区块链资产赚大钱的人很少。 中彩票的概率和买彩票一样。 他们根本不是批发富翁。 让我们不要被幻想所欺骗。 这里是高危地带！

但是，利用区块链赚钱的庞氏骗局与传统金融骗局的区别在于：

区块链上的庞氏骗局更加透明和赤裸裸。 几乎没有人支持官商勾结和精心包装的欺骗行为。 “投资者”只要稍加勤奋，就能查明一切真相。 所以，我想，其实大部分人在购买所谓的“代币”的时候，都知道自己在玩击鼓传花的游戏。 韭菜终于割完了，除了自己的贪婪、无知和懒惰，还能怪谁呢？

这反映了一个赤裸裸的事实，那就是很多人之所以被割韭菜关起来，是因为贪、无明、懒。 上一波赚钱的极少数人，除了少数无底洞的“不法之徒”，通过自己的ICO赚钱，高价卖掉就走了，再也没有回国。 此外，通过投资赚钱的人也比较聪明和勤奋。 他们通过自己的努力识破了庞氏骗局，避免了被割韭菜。 他们投资于高质量的项目。

其实还有很多优质的区块链项目，以NEO为代表，我不推荐项目。 NEO是区块链时代国人的骄傲。 投资NEO，长期持有赚钱，是自然回报。

很多人可能听过我在澳门的演讲，或者读过我演讲后写的文章。 那次演讲的时候，听众很多，我一时兴起，说了一些可能误导人的话。 当时我说我一个月赚了7年的钱，因为这句话被很多媒体引用，被断章取义了。 这里我需要说明一下。

我已经做了 7 年的天使投资人。 我们直到今年才IPO成功，所以七年了，我们没有真正变现，我们都是工商局的股份，没有流动性，不能流入资金市场。

在过去的7年里，我只赚到一些底薪。 年收入100万左右，一个月挣七年的钱，也就是一个月赚了700万左右。 但是很多人误解了它。 有人给我算了算，我赚了20亿。 不知道他们是怎么算的。 借此机会和大家交流一下，我不是来误导大家的，大家不要以为炒币真的可以发财。

哪怕几百万，那也是因为当时属于牛市。 作为一个长期价值投资者，而不是一个短期投机者，我在牛市期间的账面上似乎有很多数字资产。 事实上，它在熊市中下跌了 70%。 %，所剩无几。 这也说明数字资产是一个高波动、高风险的行业，非常不适合普通人炒作。 虽然ICO的本质是将产品的使用权预售给未来的用户。 但由于过度放大的金融属性，大部分用户并没有真正购买这些代币。 真正的买家是炒币的投机者，因为上一波人的造富效应，而且是极少数的造富效应，这些人刺激了下一波人。 他们卖房子和汽车来炒币。 这是非常非常危险的。

区块链上的庞氏骗局暂时没有法律保护，很难有官商勾结，更谈不上政府背书。 这里是姜太公给欲上钩者的自由市场。 这里没有真正的“受害者”。 人家赔钱或被割韭菜，无非是为自己的贪嗔痴纳税，怪不得政府。

但是，从国家管理的角度来说，我们自然不希望老百姓被“割韭菜”，尤其是大量老百姓一生的财富被掠夺。 这很容易导致系统性金融风险。 一旦多米诺骨牌效应开始，最后倒下的可能就是执政党乃至国家的兴衰。

因此，非常有必要提醒老百姓注意通过各种手段炒币的风险，更要禁止利用新技术非法集资。

对于不在食物链顶端的人，99%的炒币都被锁起来了

让我再次强调，我们现在正处于熊市中。 全球ICO市场现在进入熊市！ 比特币和以太坊现在都比较弱。 我们看到有大量的项目在发起ICO，这是一个非常不好的现象。 很多不懂的人还来发币。

这些人都计划发行2万到5万个数字货币。 那你想想，市面上有多少类似的“以太坊”？ 发行硬币的成本相对较低。 写白皮书，准备发币。 但是市场上并没有那么多的需求。 可以看到的结果是，break，这个必须要break。 因为他们还沉浸在发财的幻想中。 我自己感觉，估值1亿，融资3000万，发行后再涨5倍。 这简直就是痴人说梦！

现在90%甚至99%的项目都坏了。 好的项目只有那1%，而这1%的项目很可能会被埋没。

你要清楚自己处于什么样的社交圈子里，在整个投资圈子里，你在食物链中处于什么位置，是不是在顶端，能不能看到那1%的好项目。 如果你能看到，你是否恰好有足够大、足够好的品牌和资源来获得投资的额度？ 你要知道，一个好的项目，不管是区块链还是传统的人工智能，很多人都争先恐后地去投票。 从投资的角度来说，真正的好项目不是普通人能拿到的名额。 普通人真的不能投票。

如果你不在食物链的顶端，那么区块链的财富创造游戏本质上与你无关。 你偶尔会看到隔壁老王靠炒币赚三五倍。 你只能说他中了彩票。 那你要不要学他，买彩票？ 真要买，那就花两块钱买一个，亏本了，促进消费就对了。 而如果你真的卖房卖车炒币，99%的概率会被套牢，赔钱。

尤其是2018年，可以看到大量的海外项目在疯狂发行代币（Tokens）。 每个新的ICO项目必须吸收20,000到50,000个ETH或等值的BTC，而全球购买BTC和ETH的总量进入市场购买代币（Token）由于政策的控制远远落后于代币发行的速度不同的国家，这造成了供需之间的严重失衡。 结果很明显，就是断肉、锁肉、切肉。 ICO私募投资人成了ICO创始人的消费对象，割韭菜的成了被割韭菜的人。

可以说99%的项目都会失败，哪怕是1%的好项目也会被海量的、花哨的、冠冕堂皇的“颠覆去中心化的梦想”淹没。 一夜暴富的故事已经一去不复返了，别再做梦了，想去哪里就去哪里。

区块链和互联网有什么关系？ 我们应该以什么态度对待区块链？

区块链为何如此具有杀伤力和颠覆性？ 让世界精英坐立不安，让政府和监管者坐立不安？ 区块链和互联网有什么关系？ 我们应该以什么样的态度对待区块链？

我们必须深刻理解，为什么区块链让世界精英夜不能寐，在那里讨论、研究。 有一个深层次的原因来自于深深的焦虑。 不学习，就会落后。 为什么，它有这么大的魔力，为什么各国政府在监管上的态度如此不同，每个国家也会有不一致的表现。 这就是区块链的魅力。 该技术本身与人工智能有很大不同。

上一波真正赚钱的是“区块链资产销售渠道”，即在ICO被定义为非法集资之前，帮助ICO团队销售Token的渠道不承担风险，但可以转让5%~10 % 或更多渠道费用。 但ICO被定义为非法集资后，这样的生意就不复存在了，大家也别再做梦了。 对应传统金融领域，他们是“券商”或IPO承销商，可以赚钱。 上市前的FA，比如华兴资本，都在赚钱，稳定盈利。

简单比较：

互联网是信息高速公路，区块链是资产高速公路。 该资产是特殊信息，记录在分类账中。

因此，区块链不是技术革命，而是记账方式的革命。 从技术处理上看，效率其实是降低了，因为一个账本变成了千本账本、万本账本，但是资产交易和流转的整体效率提高了。

其实中绘的记账效率应该更高，就一个记账，一台中央服务器就够了。 但问题是我们有人工干预来确保它不会被伪造。 过去，是否做假账是由流程和系统管理的，而不是由机器管理的。 但实际上，它并没有完全杜绝欺诈账户。 但是因为人的参与，整个过程因为避免了过程中的假账而变慢了。 跟我们结婚要到民政局拿号，买房要到房管所排队，炒股要到工商局. 道理是一样的。 即人为降低了效率，但保证了数据未被篡改，但实际上并不能保证数据100%未被篡改。 只能说大概率你的数据不会被篡改。

我们区块链上的账本是去中心化的，并依靠机器共识算法来记账。 每个人都需要在无人干预的情况下同步这个账本，以确保数据不被篡改。 虽然账本太多，但是机器之间的复制也很好，所以现在区块链资产的流动速度很快。 没有人为干预，数据不会被篡改，说是通过去中心化的账本。 然后完成资产价值转移的全过程。 也实现了区块链作为“资产高速公路”的作用。

互联网搬的是信息是小资产，而区块链搬的是大资产。 这就是为什么我们可以看到在区块链上赚钱更容易，因为我们在移动大资产。 未来这些金融机构这些中心化的金融机构都是去中介化的，就是有很多金融中介。 它的价值也会被区块链取代，因为我们之前需要它来承载信任。 我们不相信我们的交易对手，我们需要中间人来确保这种信任。 但是在未来，我们可以通过机器和共识算法来变现我们的资产。 全球高速流动。

记账革命对人类社会的意义更像是荷兰人通过东印度公司的发明开创了股份制，以及后来的证券交易所和期权制度。

先进的劳动关系决定着生产力的提高和社会的发展。 每次劳资关系升级，生产力都会成倍增加。

人工智能是生产力的彻底革命，区块链是生产关系的革命，其重要性不亚于股份制的发明。

不法分子利用区块链技术洗钱、传销、搞庞氏骗局，只是推倒了第一张多米诺骨牌，还有很多连锁反应正在发酵。 没有哪个主要政府不积极制定监管政策。 对于美国以外的所有国家来说，区块链的“资产高速公路”意味着他们有机会挑战美国的金融霸权，而这样的机会可能真的是百年一遇的机会。

对于美国来说，驯服和利用区块链资产继续巩固美国的金融霸权是当务之急。 当然，所有的政治博弈都有一个前提，就是不能因此动摇执政党的地位，这非常符合执政逻辑。 政权不再有保障，搞什么金融霸权？ 因此，我们看到的是，各国政府对区块链和数字资产的态度是爱恨交加。

我们享有几十年的和平，不是因为政治游戏消失了，而是因为政治家们发现，用武器打仗只能两败俱伤，否则就会失去政治权力。 当代战争是一场没有硝烟的金融战争。 虽然《货币战争》有点阴谋论的味道，但我不否认这本书还是暴露了很多当代世界政治博弈的核心武器——金融。

互联网自媒体已经对社会产生了如此深远的影响，更不用说区块链带来的“自金融”了。 如果说自媒体是一把双刃剑，跳得好，可能会伤到自己； 那么“自筹资金”就是一把枪，做不好真的会死。

最后用一句话来总结：

区块链是资产高速公路，是新时代的金融武器，可以通过劳动关系的变革，成倍地放大人类的生产力。 好人用富国强民，坏人用金融崩。

我们应该珍惜这个时代，好好研究区块链，用区块链解决实际问题。 甚至区块链的股权融资也比人工智能容易得多。 在政策明确之前，不要急着通过ICO发币，那样会导致你每天睡不好觉，心神不宁。

问答环节：“我没有看到法定货币消失的迹象”

问题一：如何站在区块链的顶端，识别优质项目？

王立杰：

一个好项目的要素实际上不会因为区块链而改变：

1、真实应用场景，解决实际用户痛点；

2、优秀务实的团队，真实的项目信息；

3、估值合理，资本规划合理，发展规划合理。

所以，还是要看项目的本质。 不要因为我们看到有人炒空气币赚了点钱就跟风炒币，不管本质。 牛市期间，你可能会迷茫，在账面小幅获利，但如果你有点贪心，持有时间较长，庄家拉升出货后就会回落到原形。

问题二：您看好哪一类区块链项目会先发展？

王立杰：

2018年我的重点还是在区块链的基础设施、公链、协议层。 目前的区块链资产高速公路还没有修好。 只有基础设施完备，DAPP 才能运行。

问题三：您在之前的文章中分享过，代币是一种“产品期货”。 您认为目前的项目应该如何增强产品特性，减少期货特性，让更多的真实用户可以买到代币？

王立杰：

现在在世界各地出售产品使用权代币吸引的是投机者而不是真正的用户。 但是人是懒惰的。 既然有人卖了，你自然愿意卖，你也不愿意通过严格的KYC审核制度来筛选你的用户。

事实上，如果你有真实的开发预算和扎实的产品推广，你可以要求用户提供严格的信息，这样你就可以挑选出你的真实客户，并给他们一个合适的量。

区块链确实将用户和投资者合二为一，但合二为一意味着用户成为投资者，享受早期投资的回报。 越早支持用户，越能享受到未来产品研发的红利。 但今天许多 ICO 代币被出售给“纯粹的投机者”。 这些人没有“用户属性”，只买自己用不到的东西，买来就是为了卖高价。 这些投机者比你的真实用户更积极地参与你的 ICO，他们排队等候信贷。 您的用户太害羞了，您也懒得去找他们。 就像很多美女嫁给丑男一样，因为美女太矜持找不到自己的真爱，硬是挑了一个脸皮厚的追求者娶了。

问题四：您认为未来数字货币会在一些国家取代法币的存在吗？

王立杰：

不是的炒比特币赚钱需要缴税吗，每个国家都在以数字货币的形式研究自己的法币。 铸币力的背后，是武器的支撑。 我没有看到法定货币消失的迹象。 但是，区块链资产之间确实很容易形成汇率和直接交易对的关系。 这种交易是“去合法化”的。 存在，我不会做更多的预测。

问题五：目前囤积比特币进行资产配置有意义吗？

王立杰：

个人意见，给你的下一代买一些比特币，不要超过你资产的10%，给孩子买的也不要自己花。 不要炒币，把它当作艺术品收藏来玩。 如果真的清零了，也别难过。 如果疼，说明你买的太多了。

问题六：明星属性等个人价值是否更适合ico来量化价值？

王立杰：理论上是的，韩国应该有人在做。

问题七：从目前来看，是否可以说“区块链技术在金融之外的应用意义其实非常有限”？

王立杰：区块链是资产高速公路，所以诞生于金融世家。 但是金融也是为产业服务的，所以区块链金融服务实体产业也是顺理成章的。

区块链是记账，分布式账本； 从广义上讲，人类社会是以账本为基础的，我们一直在记账。

问题8：您如何看待吴忌寒的比特大陆（矿场算力越来越集中）与比特币维护团队的分歧？

王立杰：

几千年来，人类社会都是在中心化社会的基础上运行的。 它什么时候变得完全去中心化了？ 我们已经很习惯中心化的结构，甚至在去中心化的环境下也觉得很不自在。 比如，你的数字货币钱包私钥丢了，你的币就真的没了。 如果您丢失了银行存折，您不会丢失您的钱。 那么，为什么我们必须去中心化？

算力集中不是本质问题，币价涨跌才是本质问题。 要不是比特币价格飞速增长，你们谁有时间研究区块链？

不要过分强调去中心化，我们接下来要做的是去中介化。 甚至不要试图去政府。 没有了政府，我们将回到丛林捕食弱者的黑暗世界，我们这一群的人才可能无法生存。 汉武帝时代，我们与匈奴蛮夷作战，以巨大的人力财力险胜匈奴，将匈奴赶到欧洲，消灭了希腊文明。

看完《红海行动》感觉如何？ 只有政府保护你才觉得安全吗？ 强大的政府给人民安全感。 世界上没有多少地方比中国更安全。 我们要辩证地看待问题，有得必有失，多看自己得到的，更容易感到幸福。

问题九：未来各虚拟数字货币的发展趋势如何？ 能不能像各国法定货币一样自由兑换？

王立杰：最终区块链上的资产是可以自由兑换的。 我不知道这需要多长时间，但在我有生之年应该是可能的。

问题10：ICO发行的代币真的可以锚定到项目上吗？ 毕竟，大多数 ICO 的实际业务并不是智能合约。 即使该项目真的盈利或未来趋势，投资者如何获得项目的真实回报而不是投机回报？

王立杰：99%的ICO代币都是庞氏骗局，所以白皮书描述的场景不要去理解。 写白皮书的人不是找你融资的人。 得到你的 ETH，他们就会变得富有。 一天筹到2000万美元，为什么要把这2000万美元投入到一个可能不会成功的项目上进行研发呢？

要知道人性是经不起考验的，一下子筹到2000万美元就能稳扎稳打的团队并不多。