虚拟货币，法律边界在哪里？
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虚拟货币在全球的流行，在一定程度上冲击了原有的金融秩序和社会管理秩序。它已成为暗网上常用的支付工具。比特币等数字加密货币的匿名性和去中心化特性也为犯罪分子利用其进行洗钱、逃汇等犯罪活动提供了便利。
此外，虚拟币发行人也容易因涉嫌非法集资罪而被公安机关控制甚至被刑事起诉。因此，我国司法实践对虚拟货币进行了一系列严格监管。
行政法评价领域的“否定”
2013年12月5日，中国人民银行、工业和信息化部、银监会、证监会、保监会联合发布《关于防范比特币风险的通知》 ”，其中明确规定：“从本质上看，比特币应该是一种特定的虚拟商品，不具有与货币同等的法律地位，不能也不应该作为市场上的货币使用。”
《通知》明确比特币不是真正意义上的货币，提出比特币的风险，对比特币行业企业提出风险控制和反洗钱要求。
2017 2009年9月，中国人民银行、中央网信办、工业和信息化部、工商总局、银监会、证监会、保监会发布《关于防范代币发行融资风险的公告》，正式将ICO定性为未经批准的非法融资。任何组织或个人不得参加。
《公告》规定“任何所谓代币融资交易平台，不得从事法币与代币与‘虚拟货币’的兑换业务，不得买卖。或作为中央对手方买入出售代币或“虚拟货币”，不得为代币或“虚拟货币”提供定价、信息中介等服务。”
在宣布ICO为非法融资后，央行还将为虚拟货币提供交易、兑换、定价、信息中介等服务也被列为禁止项目，这意味着目前数字货币兑换是非法的在中国。
2018年8月24日，银保监会、中央网信办、公安部、人民银行、市场监管总局五司《关于风险的提示》 《防止以“虚拟货币”和“区块链”名义非法集资的《关于防止不符合条件的个人以任何形式进行投资的条例》要求人们筹集资金，严厉打击利用区块链进行非法集资。
《风险提示》称，近日，一些不法分子打着“金融创新”和“区块链”的旗号，发行所谓“虚拟”币、“虚拟资产”、“数字资产”等手段吸纳资金，侵害公众合法权益。此类行为并非真正基于区块链技术，而是区块链概念被炒作非法集资、传销、诈骗等事实。
2019年1月10日，国家互联网信息办公室发布了《区块链信息服务管理条例》，这是目前最重要的区块链立法。建议区块链平台公开平台规则，建立健全用户注册、信息审核、应急响应、安全防护等管理制度。服务平台开发推出新产品、新应用、新功能的，应当报告按照有关规定报国家和省、自治区、直辖市互联网信息办公室进行安全评估。根据组织机构代码、身份证号或手机号等对区块链信息服务用户进行真实身份信息认证自己发行虚拟币合法吗，用户未对真实身份信息进行认证的，区块链信息服务提供者不得为其提供相关信息等一系列规定作为服务。
刑法领域的规定
中国刑法严格规范虚拟货币的流通和使用。在刑法层面，虚拟货币可能涉及以下相关犯罪：
1.诈骗罪
代币初始发行的流程基本上可以简化为：融资方发布项目，投资方使用比特币等虚拟数字货币出资，融资向投资方发行项目代币。
With 追求利润的投资者之所以愿意投资项目，是为了促进项目升值，从而带动项目中的代币升值。因此，金融家发布的项目的真实性和可投资性成为虚拟货币发行的关键。如果金融家发布的虚拟货币项目本质上是假项目，从发布之初就会骗取投资者。为此，投资人就难逃欺诈之名。
2.非法吸收公众存款罪
根据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条的规定，非法吸收公众存款罪是指违反国家金融管理规定，非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的行为。 .
判断非法吸收公众存款罪的关键在于该行为应具有“承诺回报”的特征。如果代币发行项目方向投资者承诺“保本付息”以达到快速融资的目的，则项目发行方存在刑法第一百七十六条规定的非法吸收公众存款的风险。
3.集资诈骗罪
根据《中华人民共和国刑法》第一百九十二条的规定，所谓非法集资，是指单位或者个人违反法律、法规的规定，向公众募集资金的行为。募款必须公开，但并不要求大部分人的资金都被骗了。
如果某些人发行虚拟货币的行为在我国司法实践中被认定为非法吸收公众存款罪，那么当发行虚拟货币以非法占用投资者投资资金为目的时，币公司发行可能被认定为集资诈骗，将被追究刑事责任，其行为本质上等同于以诈骗形式非法集资。
司法实践中的集资诈骗案件多为虚构的金融平台，实际上并不存在，也没有支付能力。他们打着提供虚拟货币投资交易的幌子，实际上是骗取投资者的资金。自用性支出最终达不到为投资者谋利的目的，也无法收回投资者的本金。
4.组织领导传销罪
在目前ICO的实践中，有一种项目运作方式，将所有投资者拉入多个微信群，不同微信群设定不同的交易价格，统一下单，询问何时购买，购买多少数量，直到它们以什么价格出售给第二批参与的投资者。这种经营方式将导致小型团队或中间业务的发展自己发行虚拟币合法吗，例如投资酒店业。此后，该项目涉及传销的风险很大，组织领导和宣传讲师都可能参与其中。面临刑事风险。
5.擅自发行股票、公司、公司债券罪
现实中可能有这样的初始代币发行，发行的代币与项目的发行有关。如果与当事人的股权有直接关系，通常规定持有一定数量的代币，即拥有项目发行人的股份。
我国《证券法》规定，证券的发行必须符合国家有关规定，并报有关部门批准。任何单位和个人未经依法批准，不得公开发行证券。
使用虚拟货币作为股权凭证，相当于间接发行公司股票。而由于代币的发行是针对不特定的社会多数，自然符合《证券法》规定的“公开发行证券”的特点，理应承担相应的法律责任。如果不能明确区分虚拟货币与股权之间的联系，达到我国刑法第一百七十九条擅自发行股票、公司、公司债券罪的起诉标准时，予以起诉。
6.洗钱
洗钱是指明知是毒品犯罪、黑社会性质的有组织犯罪、恐怖活动、走私、腐败和贿赂以及破坏财务管理从秩序犯罪和金融欺诈犯罪中获得的收益及其产生的收益，以及为掩盖或隐藏它们的起源和性质。
目前，我国行政法及相关标准对智能货币交易平台的反洗钱没有明确的强制性规定，但这并不意味着我国不会以虚拟货币进行洗钱为由提起公诉。洗钱犯罪的积极行为。
上述指控并非空穴来风。虚拟货币监管边界在近年来的实际案例中逐渐清晰。在后续的文章中，我们会不定期结合具体案例，更加接地气地讲解各类虚拟货币。商业运营模式中可能违反的红线。敬请期待！
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